Как вас могут обмануть. Три схемы мошенничества с криптовалютами :: РБК.Крипто
Ежедневно злоумышленники пытаются войти в доверие пользователей, чтобы завладеть их деньгами. Как распознать такую угрозу и не потерять свои средства
Мошенники, выдававшие себя за генерального директора Tesla и SpaceX Илона Маска, украли в октябре 2020 года — марте 2021-го более $2 млн в криптовалюте. Это следует из отчета Федеральной торговой комиссии США (FTC), опубликованного в мае. Всего же с октября 2020 года примерно 7 тыс. человек сообщили FTC, что они передали криптомошенникам $80 млн.
Существует несколько способов, которыми активно пользуются преступники. Рассказываем о главных из них и том, как не отдать свои средства злоумышленникам.
Фальшивые раздачи и Стив Возняк
adv.rbc.ru
Одна из популярных схем мошенничества с криптовалютой — фальшивые раздачи цифровых монет. Злоумышленники пользуются тем, что многие хотят получить криптовалюту бесплатно.
В социальных сетях, форумах и других источниках информации мошенники размещают объявления о том, что готовы удвоить сумму, которую инвестор пришлет на их кошелек. Однако обратно криптовалюту они не отправляют.
В 2020 году в такую мошенническую схему был втянут сооснователь Apple Стив Возняк. Его имя мошенники использовали для привлечения жертв. Злоумышленники разместили на YouTube видеоролики, в которых убеждали пользователей отправить криптовалюту на определенный адрес, обещая взамен прислать вдвое больше.
Бизнесмен подавал в суд на компанию YouTube, но его иск был отклонен со ссылкой на федеральный закон США, согласно которому интернет-платформы не несут ответственность за контент, публикуемый пользователями. Также мошенники использовали имена других известных личностей: Билла Гейтса, Илона Маска и Майкла Делла.
В 2020 году полиция обвинила 17-летнего подростка в том, что он провел одну из крупнейших атак на социальную сеть Twitter и получил доступ к учетным записям Илона Маска, Билла Гейтса и другие знаменитостей.
С помощью аккаунтов бизнесменов мошенник реализовал аналогичную схему, обещая пользователям удвоить их средства.
Фейковые обменники
За последние несколько лет значительно увеличилось количество криптовалютных кошельков, бирж, обменников и других сервисов. Мошенники используют это, чтобы создавать собственные обменные пункты, которые занимаются не обменом, а кражей средств. На такие площадки пользователей привлекают с помощью якобы закрытой информации о том, что на здесь можно заработать на колебаниях обменных курсов.
Обычно злоумышленники описывают эту схему как «рубли — криптовалюта — рубли». Они обещают пользователю прибыль после покупки цифровых монет в реальном обменнике с их последующей перепродажей уже на мошеннической платформе. Реальные обменные площадки в таких схемах используют для повышения доверия.
Суть схемы в том, что пользователь покупает криптовалюту за рубли на реальной площадке. Затем он обращается на платформу мошенников, поскольку они предлагают весьма выгодный курс обмена криптовалюты на рубли.
Но обмена не происходит. Как только пользователь отправляет средства на фейковый обменник — он их теряет.
Финансовые пирамиды
В последние полгода криптовалюты сильно подорожали и показали хорошую доходность. Например, биткоин с января вырос на 26%, Ethereum — на 250%, а Binance Coin — на 900%. Такие цифры привлекают внимание людей, которые хотят заработать. Но большинство из них не имеют необходимых знаний для грамотного инвестирования в цифровые активы.
Этим и пользуются мошенники, обещая высокую доходность тем, кто предоставит им криптовалюту якобы в доверительное управление. Злоумышленники имитируют работу полноценных инвестиционных фондов, ежедневно публикуя отчеты о сделках и доходности. Более того, первое время мошенники даже могут делать какие-то выплаты жертвам, работая по принципу финансовой пирамиды. Поверя злоумышленникам, пользователи начинают отдавать им еще больше денег.
В начале июня Банк России опубликовал черный список, в который вошли 1820 организаций с признаками нелегальной деятельности.
В перечне регулятора присутствуют криптокомпании, которые имеют признаки «финансовой пирамиды»: Crypto-Max, Crypto Inc, Crypto Invest, Exchange Coindesk и Secretcryptodeals, указывает регулятор. Также 1 февраля 2021 года ЦБ выявил незаконную деятельность компаний Cryptobase Inc, Cryptobull, Cryptohands, CryptoKS, Crypton Broker, Cryptonode и Cryptoon и других.
Как идентифицировать мошенников
Злоумышленники работают по отлаженным схемам, которые позволяют им входить в доверие пользователей, чтобы потом обмануть их, пояснил старший аналитик Bestchange.ru Никита Зуборев. Он назвал признаки, по которым можно обнаружить мошенников.
- Спешка. Мошенники в большинстве случаев подгоняют своих «клиентов» и стараются не давать им времени осознать происходящее. Часто для этой цели они используют манипуляции и угрозы. Не идите на поводу у тех, кто пытается вас запутать и торопит, не забывайте знакомиться со всей доступной информацией и не идите на поводу у тех, кто хочет вас запутать.
- Эксклюзивная информация. Для привлечения внимания мошенники используют уловку о «секретных багах». В социальных сетях мошенники часто «делятся информацией» о якобы ошибочном курсе обмена, либо об удачных цепочках обмена. И то, и другое — потеря денег.
- Криптовалюта. Если предстоит совершить операцию с отправкой токенов, либо перевод в платежных системах с низкой степенью проверки данных, вроде QIWI, то стоит очень внимательно отнестись к этому. Мошенники очень часто используют особенности этих систем в свою пользу. Для криптовалют это невозвратные транзакции.
К опасным факторам, которые указывают на попытку введения в заблуждения, относятся и обещания завышенной доходности: 50% или даже 100% в месяц, добавил директор сервиса обмена криптовалют Alfacash Никита Сошников.
Возврат средств не предусмотрен
У пользователей, которые стали жертвами мошенников, есть возможность обратиться в правоохранительные органы, но это не дает никаких шансов на то, что украденные средства будут возвращены, отметил Никита Зуборев.
По его словам, в очень редких случаях может получиться так, что мошенники совершат ошибку и будут пойманы, но даже в таком случае денег у преступников может уже не оказаться.
Если мы говорим о зарегистрированных за рубежом криптобиржах с хорошей репутацией, то даже в случае взлома и кражи пользовательских средств есть высокие шансы получить возмещение, утверждает Никита Сошников. По его словам, в России наблюдается обратная ситуация.
— Криптовалютам в России планируют присвоить статус объекта. Что изменится
— Хайп AMC. Почему акции убыточной компании взлетели на 3000%
— Google отменит запрет на рекламу криптобирж и кошельков в США
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Bitocto это развод? Отзывы о бирже
Открыть счет в Garantex
Популярная криптовалютная биржа из Индии, которая предлагает трейдерам безопасную работу с цифровыми активами на удобной и стабильной платформе.
Читать полностью
| Криптовалютная биржа | Bitocto |
|---|---|
| Официальный сайт | https://bitocto. |
| Социальные сети | Twitter, Telegram, Youtube, Linkedin |
| Дата основания | 2018 год |
| Главный офис | Menara Kadin Indonesia 12th Fl., Unit A-B HR. Rasuna Said Street, block X5 Kav. 2-3 |
| Виды поддержки | [email protected] Live-чатСправочный центрФорма обратной связиTelegramTwitterInstagramFacebook |
| Телефонная поддержка | +021-5020-1510 +628-779-888-6840WhatsApp |
| Языки | Английский, Индонезийский |
| Собственник компании | PT Triniti Investama Berkat |
| Минимальная сумма ввода | Верифицированный Криптовалюта Лимиты отсутствуют Фиат
Неверифицированный Криптовалюта Лимиты отсутствуют Фиат
|
| Максимальная сумма ввода | Верифицированный Лимиты отсутствуют Неверифицированный Лимиты отсутствуют |
| Минимальная сумма вывода | Верифицированный Криптовалюта Лимиты отсутствуют Фиат
Неверифицированный Криптовалюта Лимиты отсутствуют Фиат
|
| Максимальная сумма вывода | Верифицированный Криптовалюта
Фиат
Неверифицированный Криптовалюта
Фиат
|
| Комиссия биржи | Комиссия за вывод: 0. Комиссия за депозит: 3000 IDR / 1.5 % / Через электронные сервисы Комиссия за торговлю: От 0.14 % |
| Терминалы | TradingView |
| Возрастные ограничения | От 18 лет |
| Объем торгов в сутки | 323439 USD |
| Количество криптовалют | 13+Количество криптовалют может меняться |
| Маржинальная торговля | |
| Токенизированные активы | |
| Бесплатный демо-счет | |
| Типы счетов | Standard |
| Исполнение ордеров | Market Execution (по рыночной цене) |
| Способы пополнения | Криптовалюты, Банковский перевод |
| Способы вывода | Криптовалюты, Банковский перевод |
| Валюты счета | BTC, IDR, USD |
| Виды криптовалют | BTC, ETH, DOGE, Matic, EOS, и др. |
| Мобильные приложения | Есть мобильные приложения (Android) |
| Обучение трейдеров | Общие справочные материалы, видеоуроки, энциклопедия для новичков |
| Способ хранения криптовалют | Холодный: да Горячий: нет |
| Фиатные счета | Для отображения баланса и платежных операций |
| Скальпинг | |
| Функция стоп-лосс и тейк-профит | |
| Возможность обмена на фиатные валюты | |
| Дополнительные возможности | Блог и новости, быстрый обмен валюты, взаимодействие с соискателями |
| Базовая верификация | |
| Расширенная верификация AML | KYC (паспорт, заграничный паспорт или водительские права). |
| Регулирующие деятельность законы | Закон РФ «О цифровых финансовых активах» от 1 января 2021 года Закон РФ от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Securities and Exchange Board of India |
| API | Подробнее |
| Партнерская программа | Регистрация40% от торговой комиссии |
| Преимущества | Простой и удобный интерфейс платформы Стабильный торговый терминал Небольшие комиссии при вводе и выводе средств Есть официальная регуляция биржи Многоканальная служба поддержки |
| Недостатки | Мало доступных криптовалют Криптобиржа ориентирована на трейдеров из Индии |
| Реквизиты компании | |
| Общая оценка | 7. |
| Дата актуализации | 21.02.2023 |
com
00075 BTC / 0.015 ETH
Фото с документом, подтверждение адреса (выписка с банковского счета, счет на оплату коммунальных платежей и т.д.)
9/10Еще по теме
Открыть счет в Garantex
Адрес
Menara Kadin Indonesia 12th Fl., Unit A-B HR. Rasuna Said Street, block X5 Kav. 2-3Карта
Подписаться на эту компанию
Как супруги прячут активы, их находят криптоохотники
смотреть сейчас
Через несколько месяцев бракоразводного процесса Сарите показалось подозрительным, что у ее супруга, который зарабатывал 3 миллиона долларов в год, не так много активов. Потратив полгода на обнаружение и заручившись помощью бухгалтера-криминалиста , , домохозяйка из Нью-Йорка в конце концов отследила 12 биткойнов — тогда это стоило полмиллиона долларов — в ранее неизвестном криптовалютном кошельке.
Сарита, которая была замужем в течение десяти лет и попросила использовать псевдоним, чтобы защитить себя от возмездия, сказала, что она была ошеломлена инвестициями своего мужа в криптовалюту.
«Я знаю о биткойнах и тому подобном. Я просто мало что знала об этом», — сказала Сарита. «Я никогда даже не думал об этом, потому что мы не обсуждали это или вместе инвестировали … Это определенно было шоком».
Мир финансовой неверности становится все более изощренным, поскольку инвесторы «перескакивают» монеты через блокчейны и вкладывают свои деньги в свойства метавселенной. Опрос NBC News показал, что каждый пятый американец инвестировал, торговал или использовал криптовалюту, причем мужчины в возрасте от 18 до 49 лет.приходится наибольшая доля всех демографических групп.
CNBC поговорил с адвокатами по разводам из Флориды, Нью-Йорка, Техаса и Калифорнии, судебными следователями по блокчейну, финансовыми консультантами, а также с супругами, которые охотились либо за виртуальными монетами, либо за самими держателями криптовалюты. Большинство согласны с тем, что закон не может идти в ногу со всеми новыми способами, которыми люди зарабатывают и защищают цифровые активы, которые в основном существуют за пределами досягаемости централизованных посредников, таких как банки.
Адвокат по семейным и брачным делам Ким Наттер сказала, что она впервые погрузилась в криптовалюту в 2015 году, но штат Флорида, где базируется ее практика, только недавно включил «криптовалюту» в стандартный запрос на предоставление документов — ключевую часть установление семейной собственности пары в процессе открытия.
«Я действительно все еще думаю, что закон пытается догнать эту новую форму валюты, хотя она существует уже довольно давно», — сказал Наттер.
«Что я нахожу в судебных процессах, так это то, что это так ново для всех нас, даже для самых опытных адвокатов — если вы действительно не собираетесь изо всех сил изучать это — просвещать суд, знать, о чем просить, и найти нужных экспертов для меня гораздо сложнее, чем в других областях права, которые существовали гораздо дольше», — сказала она.
смотреть сейчас
Как охотники за криптовалютами отслеживают монеты
Охота за тайниками с криптовалютой при разводе создала совершенно новую категорию профессий судебных следователей.
CNBC поговорил с несколькими из этих криптоохотников, и они говорят, что, хотя блокчейн является публичной книгой, некоторые супруги стали очень хорошо заметать свои финансовые следы.
«Если у вас есть супруг, который очень разбирается в технологиях, а другой нет, скрыть эти активы может быть довольно легко», — сказала CNBC адвокат по разводам Келли Беррис.
«Дело в том, что криптовалюта не регулируется каким-либо централизованным банком, поэтому обычно вы не можете вызвать кого-то в суд и получить документы и информацию, связанные с чьими-то запасами криптовалюты», — сказал Беррис. Она сказала, что видит явные запросы криптовалюты в обнаружении в 40–50% своих случаев.
Адвокат из Остина, штат Техас, сказал CNBC, что идеальный способ получить информацию о криптовалютных активах супруга — это вызвать эту информацию в суд с централизованной криптовалютной биржи. В противном случае процесс часто включает в себя криминалистический анализ их компьютера или телефона для определения адреса кошелька, а затем последующий анализ блокчейна.
«Экспертиза криптоактивов, криминалистика криптовалют и блокчейнов стали важной частью нашей практики и, безусловно, самой быстрорастущей частью нашей практики», — сказал Ник Химонидис, судебно-медицинский эксперт из Нью-Йорка.
Химонидис, который также является лицензированным частным сыщиком и компьютерным экспертом, считает, что 25% его дел, связанных с разводом, связаны с некоторыми элементами криптовалюты. По его словам, некоторые из этих случаев просты и понятны — например, ситуации, когда криптовалюта, такая как биткойн, является залоговым активом, хранящимся на брокерском счете или на торговой платформе, такой как Coinbase.
«Эти компании ведут учет так же, как ваш брокер в Morgan Stanley ведет учет ваших сделок», — сказал он.
Другие случаи — это то, что Химонидис описывает как «полную энчиладу».
«Они звонят нам, потому что хотят, чтобы мы были назначены в качестве нейтрального судебного эксперта по криптовалюте для упорядочения и учета криптоактивов стороны и отслеживания любых нераскрытых криптоактивов, которые могут быть у одной из сторон», — сказал он.
Когда Химонидис впервые занялся охотой за криптовалютами, все дело было в биткойнах, эфире и нескольких других монетах. В настоящее время CoinMarketCap перечисляет более 24 000 криптовалют с совокупной рыночной капитализацией в 1,1 триллиона долларов.
«Больше не стоит беспокоиться о паре блокчейнов. Есть сотни и сотни монет на своих маленьких независимых блокчейнах», — сказал он.
Одним из основных принципов Биткойна является то, что его публичная книга, в которой хранятся все транзакции с токенами в его истории, видна всем. Но есть подмножество криптовалют, известных как токены конфиденциальности, в которые встроены функции анонимности. Такие монеты, как monero, dash и zcash, которые работают на собственных блокчейнах, практически маскируют все детали транзакции, включая личность отправителя и получателя, а также сумму транзакции. Химонидис сказал, что «практически невозможно» отследить и деанонимизировать транзакции в Monero.
В одном случае Химонидис обнаружил монеты на сумму около 700 000 долларов на MacBook, который был обнаружен при обнаружении.
«Мы нашли что-то, называемое кошельком командной строки для monero», — сказал Химонидис, описывая это как своего рода программный кошелек. «Вы не можете найти его с помощью Finder на Mac. Вам нужно войти в командную строку, чтобы получить доступ к этому кошельку — команда оболочки Bash в среде Mac».
Несколько следователей и адвокатов сообщили CNBC, что они всегда в поиске любого типа криптовалюты, но особенно токенов конфиденциальности. Особое внимание также уделяется аппаратным кошелькам или вычислительным устройствам любого типа, которые могут выступать в качестве формы «холодного хранения» криптовалют.
Люди, которые владеют собственной криптовалютой, могут хранить ее «горячей», «холодной» или в какой-то комбинации этих двух способов. Горячий кошелек подключен к Интернету и позволяет владельцам относительно легко получить доступ к своим монетам, чтобы они могли потратить свою криптовалюту. Платой за удобство является потенциальное воздействие злоумышленников — и судебные следователи, работающие на адвокатов по разводам.
У человека есть аппаратный криптовалютный кошелек.
Жоффруа Ван Дер Хасселт | АФП | Getty Images
При холодном хранении закрытые ключи или пароли, которые позволяют выводить криптовалюту из кошелька, хранятся на устройствах, таких как компьютеры, которые не подключены к Интернету. Устройства размером с флэш-накопитель, такие как Trezor или Ledger, предлагают еще один способ защиты крипто-токенов, защищая как саму криптографию, так и ключи для доступа к ней.
Марк ДиМайкл, который работает в области судебно-бухгалтерской экспертизы более 14 лет и является сертифицированным экспертом по криптовалютам, рассказал CNBC об одном случае, когда разводящаяся пара вступила в конфликт из-за защищенного паролем устройства Ledger.
В случае, сказал ДиМайкл, у мужа была книга, а затем жена нашла устройство в доме и забрала его. «Значит, у жены была книга, но она не знала ни пин-кода, ни пароля. А муж — он знал пин-номер, но у него не было гроссбуха».
Ни один из них не мог получить доступ к средствам без сотрудничества с другим.
ДиМайкл, который сказал, что отследил криптовалюту на миллионы долларов с тех пор, как начал отслеживать цифровые активы в 2018 году, объяснил, что, когда криптовалюта хранится в холодном состоянии, ее может быть труднее изъять, но ее все еще можно отследить.
«Если они выполняют транзакции в сети и перемещают что-то в холодное хранилище, это все еще видно в блокчейне», — сказал он.
ДиМайкл сказал CNBC, что в случае бракоразводного процесса, если вы можете хотя бы доказать, что криптовалюта там — или что она не была продана — этого обычно достаточно для судьи. Например, если супруг купил 100 биткойнов на Coinbase, а затем перевел валюту с биржи в кошелек, она все еще находится там и полностью видна в блокчейне. По словам ДиМайкла, суд может распорядиться о других средствах правовой защиты для возврата этих средств.
Нью-йоркский адвокат по бракоразводным процессам Сандра Радна рассказала CNBC, что в самом начале дела, когда она вручает повестку и жалобу на развод, она также просит сохранить активы — это известно как «автоматические приказы» в Нью-Йорке.
На данный момент, по словам Радны, в своем запросе она выделяет жесткие диски компьютеров, чтобы гарантировать, что ничего не будет уничтожено. Это очень важно, поскольку именно эти устройства использует судебный следователь, чтобы определить, куда делись активы — как криптовалютные, так и иные.
«Они просматривают жесткий диск компьютера, чтобы найти символы тикера в электронных письмах, так они могут увидеть, какие покупки были сделаны», — сказал Радна.
Радна сказала, что она также запрашивает информацию, такую как «открытые ключи» супруга, которые, по ее словам, почти аналогичны номеру счета в блокчейне.
В настоящее время большая часть мира работает на так называемой асимметричной криптографии, в которой люди используют пару секретного и открытого ключей для доступа к таким вещам, как электронная почта и криптокошельки. Закрытый ключ — это безопасный код, который предоставляет владельцу доступ к его криптохолдингам, тогда как открытый ключ — это уникальный адрес кошелька.
С открытым ключом можно найти полную историю каждой транзакции, сделанной в этом кошельке или из него.
«Если у вас есть эта информация, вы сможете увидеть каждую транзакцию, которую они совершили, и это то, что адвокаты могут получить как часть раскрытия, потому что это не дает личного номера, секретного ключа», — сказал Радна. .
Билл Каллахан из Blockchain Intelligence Group сказал, что с этим адресом кошелька крипто-охотники могут сказать адвокату или следователю адвоката, что им следует обратиться на конкретную биржу, чтобы запросить дополнительную информацию.
«Одна из вещей, которые мы ищем, — это входящие и исходящие пути. Мы хотим увидеть, как деньги попали в блокчейн, где они могут быть, а затем куда они уходят», — сказал Каллахан. . Он сказал, что поток средств также может показать, было ли что-то намеренно скрыто с помощью метода запутывания, такого как использование миксера криптоактивов.
Эти так называемые микшеры предназначены для сокрытия следов денежных средств путем смешивания чьих-то токенов с пулом активов других людей на платформе.
Они выходят за рамки традиционных криптоплатформ в дальнейшем сокрытии личности людей, участвующих в транзакциях.
«Мы можем отследить и проследить поток после завершения разбирательства, чтобы увидеть, не было ли что-то намеренно скрыто», — сказал Каллахан. «Блокчейн никогда не забывает».
В одном случае, по словам Химонидиса, ему пришлось отследить около 2,3 миллиона долларов, которые были списаны со счета Coinbase в течение нескольких месяцев после начала бракоразводного процесса. Криптовалюты не были обналичены в фиат, а вместо этого были перемещены в виде криптовалюты на адреса за пределами Coinbase в серии примерно из 14 исходящих переводов.
“Все это оказалось в двух или трех разных кошельках на иностранной бирже – месте вроде Coinbase, но в другой стране, которая не работает в США и не подпадает под действие законов и юрисдикции в Соединенных Штатах, — сказал Химонидис CNBC.
ДиМайкл сказал, что он сталкивался с аналогичными проблемами в случаях, когда средства были переведены на глобальный счет Binance, и поэтому он не мог вызывать записи в суд, поскольку средства находились в неприкасаемой юрисдикции.
Отслеживание активов становится особенно сложным, когда инвесторы начинают перемещать свои токены по блокчейнам.
ДиМайкл сказал, что «переключение по цепочке» — человек очень быстро переключается с одного блокчейна на другой — становится все более распространенным методом, используемым для того, чтобы сбить с толку следователей.
Блокчейны имеют собственные токены. Например, в эфириуме токеном является эфир. Разработчики построили мосты между цепочками, чтобы пользователи могли отправлять токены из одной цепочки в другую. Передача цифровых активов между цепочками помогла расширить рынок криптовалют, предоставив людям больше способов оплаты и транзакций. Межсетевые мосты жизненно важны для развития пространства децентрализованных финансов или DeFi, которое является крипто-альтернативой банковской системе.
Но в деле о разводе эти мосты мешают следователям отследить жетоны.
Возьмем токен криптовалюты в горошек, который торгуется по цене около 5,40 долларов США и имеет рыночную стоимость более 6,3 миллиарда долларов.
Поскольку виртуальная монета находится в собственной цепочке блоков, когда кто-то хочет обменять ее, ему необходимо «обернуть» ее, чтобы покупать и продавать ее в цепочке блоков Эфириума, сказал Химонидис CNBC. Обернутые токены привязаны к стоимости исходной монеты, но могут взаимодействовать с другими блокчейнами.
“Если нам нужно начать отслеживать подобные вещи, это будет очень сложно”, сказал Химонидис. «Когда они обменивают монеты, теперь мы прыгаем — буквально прыгаем — через блокчейны, пытаясь отследить средства. Раньше это было достаточно сложно, а теперь это стало экспоненциально сложнее всего за последний год или два».
Химонидис сказал, что он и его фирма могут отслеживать средства через блокчейны, используя инструмент, ранее доступный только правоохранительным органам, налоговой службе и финансовым учреждениям, которым он нужен для их функций «знай своего клиента» и борьбы с отмыванием денег. .
Но даже с новыми инструментами поиска Химонидис описал свою работу как буквальное соревнование, чтобы не отставать от последних быстро развивающихся криптотехнологий.
«Это очень удобно для людей, которые поняли, как это работает, и понимают, что там происходит», — сказал Химонидис. «Это постоянная гонка вооружений».
ДиМайкл соглашается, говоря CNBC, что «неизбежно» появление таких методов запутывания, учитывая количество денег в криптоэкосистеме сейчас, даже в разгар падения рынка.
«Но для так называемых супругов, не имеющих денег, это все еще шок, — сказал ДиМайкл.
Многие централизованные биржи, такие как Gemini, предлагают клиентам возможность размещать свои токены, чтобы получать доход от своих цифровых активов, которые в противном случае простаивали бы на платформе. При стекинге криптовалюты инвесторы обычно хранят свои криптоактивы с помощью валидатора блокчейна, который проверяет точность транзакций в блокчейне. Инвесторы могут получить дополнительные крипто-токены в качестве вознаграждения за блокировку этих активов.
В одном из дел о разводе, по словам ДиМайкла, муж раскрыл криптовалюты, которыми он владел, но не раскрыл токены, которые были поставлены.
«Те, что он поставил, он на самом деле не считал их в своих числах, поэтому я обнаружил это в процессе расследования», — сказал ДиМайкл. «Хотя этой криптовалюты больше не было в его кошельке, у него все еще были права на нее».
смотреть сейчас
Оценка собственности в криптовалюте в суде по разводу
Даже когда обе стороны в разводе полностью честны при обнаружении, волатильность на рынке криптовалюты может оказаться серьезной проблемой, когда адвокаты пытаются оценить семейное имущество.
NodeBaron, 36-летний инженер по сосудистой хирургии и ветеран, который попросил назвать его имя пользователя в Твиттере, сказал, что ликвидировал свою долю в dogecoin примерно за 5000 долларов во время развода. Шесть месяцев спустя его активы стоили бы около 1 миллиона долларов.
“Стоимость развода была почти как решение на миллион долларов”, сказал он.
Адвокат по бракоразводным процессам Александра Муссаллем сказала, что, поскольку Калифорния, где базируется ее практика, является штатом с общинной собственностью, она часто советует своим клиентам, оставаться ли в том или ином активе, то есть брать половину общего актива в натуральной форме.
по сравнению с поиском ликвидной стоимости.
«При волатильных инвестициях правильной стратегией для супруга, пытающегося создать стабильную базу активов, будет поиск выкупа криптовалюты по рыночной стоимости», — сказал Муссаллем, добавив, что речь идет об управлении рисками.
Супруга с более высокой толерантностью к риску может захотеть обналичить своего партнера и сохранить крипто-актив, учитывая сильные колебания на крипто-рынке, сказала она.
Беррис, адвокат из Техаса, рассказала, что в ее первом деле о криптовалютах около пяти лет назад муж хотел выкупить жену из своих криптовалютных активов, что в конечном итоге оказалось для него хорошим решением, учитывая быстрое рост цен на рынке криптовалют с 2020 года.
Нью-Йорк является штатом со справедливым распределением, что означает, что супруг получает 50% семейного имущества, накопленного во время брака.
Радна, адвокат по бракоразводным процессам в Нью-Йорке, рассказала CNBC, что цифровые активы можно получить двумя способами.
«Один из способов — сказать, какова стоимость этого цифрового актива сегодня, и мы разделим ее», — сказала она, назвав этот процесс аналогичным акциям. «Вы можете либо взять акции, либо оценить их стоимость».
На растущем рынке, по словам Радны, супруги обычно выбирают стоимость криптовалютных активов.
посмотреть сейчас
Оценка и раздел совместно нажитого имущества может стать особенно проблематичным, когда супруги диверсифицируют свой крипто-портфель за счет свойств метавселенной и невзаимозаменяемых токенов или NFT. Несмотря на то, что рынок NFT в совокупности потерял почти 2 триллиона долларов с момента своего пика в 2021 году, серия голубых фишек, такая как Bored Ape Yacht Club, по-прежнему имеет минимальную цену более 80 000 долларов.
«У вас есть цифровая земля в виде NFT, у вас есть цифровое произведение искусства в виде NFT, у вас есть цифровая одежда метавселенной в NFT», — сказал ДиМайкл, добавив, что один из его клиентов продал NFT на 80 миллионов долларов.
ДиМайкл, впервые поговоривший с CNBC в 2022 году, сказал, что если у супруга есть пара NFT из коллекции вроде Bored Ape Yacht Club или Crypto Punks, это может добавить к семейному имуществу пару сотен тысяч долларов.
“НФТ действительно сводят меня с ума. Как мне найти настоящего эксперта, который оценит НФТ, что является моей обязанностью перед судом?” сказал Наттер, адвокат по бракоразводным процессам из Флориды, ссылаясь на стандарт Доберта, правило, которое регулирует допустимость свидетельских показаний экспертов в суде. «Для этого требуется больше экспертных оценок, статей, гораздо больше науки и признания сообщества, что сложно, когда у вас есть что-то особенно похожее на NFT».
«НФТ — это что-то новое, и люди знают, что это такое, но найти кого-то, кто имеет уровень знаний, который мог бы удовлетворить вызов Доберта в суде и допрос, я думаю, проблематично почти для всех», — сказала она. «Неважно, на какой стороне медали вы находитесь».
Радна, которая в основном занимается судебными разводами и занимается практикой в течение 30 лет, сказала, что она специально ищет активы цифровой недвижимости в метавселенной, когда запрашивает открытие.
“Вы думаете, что это ненастоящее, но они получают от этого реальный доход”, – сказала Радна. «Они могут получать деньги за то, чтобы кто-то арендовал эту цифровую недвижимость, где у них может быть реклама и рекламный щит, но это будет в метавселенной».
Если супруг владеет цифровой недвижимостью и получает за нее арендную плату, это будет доходом и будет учитываться при разводе, по словам Радны, которая сказала, что 20% ее дел связаны с криптовалютой за последние несколько лет.
“Это совершенно новый мир, и люди должны знать об этом”, добавила она.
Сертифицированный специалист по финансовому планированию и аналитик Дэйвон Барретт сказал CNBC, что с традиционным классом активов он может просто дать Fidelity соглашение о разводе, например, и компания позаботится о разделении самостоятельно.
«Но с криптовалютой это новое пространство», — сказал Барретт, ведущий советник Francis Financial в Нью-Йорке. «Иногда бывает сложнее получить обслуживание клиентов по телефону, поэтому разделить его становится немного сложнее».
Налоговые последствия являются еще одним важным фактором при выборе способа разделения криптоактивов.
IRS относится к криптовалютам как к собственности, а это означает, что каждый раз, когда вы тратите, обмениваете или продаете свои токены, вы регистрируете налогооблагаемое событие. Всегда есть разница между тем, сколько вы заплатили за свою криптовалюту, которая является базой стоимости, и рыночной стоимостью на момент, когда вы ее тратите. Эта разница может вызвать налоги на прирост капитала.
«Есть люди, которые купили биткойн много лет назад, поэтому их базовая стоимость составляла 10 000 долларов», — сказал Барретт.
Он выдвинул гипотезу, согласно которой клиент потенциально был бы более разумным, если бы оставил 500 000 долларов наличными, а не биткойн, так что его супруга застряла в выигрыше.
«Правительство, возможно, они не получали их в прошлом, но дядя Сэм действительно умеет получать свои деньги», — сказал Барретт.
«Я думаю, что вы зарываете голову в песок, если не думаете, что это то, что останется, даже во время падения рынка», — сказал Радна.
«Как и любой другой актив, как и фондовый рынок, будут взлеты и падения. Я думаю, что люди, которые интересуются цифровыми активами, будут продолжать интересоваться цифровыми активами», — сказала она. «Когда это вниз рынок, это когда вы идете по магазинам».
смотреть сейчас
Разводящиеся супруги используют криптовалюту для сокрытия денег. Как это находят эксперты
- Некоторые супруги используют криптовалюту для сокрытия денег при разводе.
- По мнению экспертов, отследить скрытую цифровую валюту может быть непросто.
- Адвокаты по разводам обсуждают, как эксперты могут раскрыть чей-то секретный тайник с криптовалютой.
Getty Images
Резкий рост криптовалют привел к тому, что некоторые супруги скрывают эти цифровые активы во время развода, и отследить средства непросто, говорят эксперты.
Более 20 миллионов американцев могут владеть криптовалютой, говорят отраслевые группы, а рыночная стоимость цифровой валюты выросла до рекордных 2 триллионов долларов в апреле.
Эксперты говорят, что эти всплески могут соблазнять больше супругов в бракоразводных процессах или тех, кто думает о разводе, чтобы скрыть свои заначки.
«Я уверена, что это было проблемой все время, — говорит Сандра Радна, адвокат по бракоразводным процессам из Лонг-Айленда, штат Нью-Йорк. «Уровень осведомленности адвокатов по разводам совсем недавно».
Вот как эксперты отслеживают скрытые средства супруга.
Еще из раздела «Личные финансы»:
Разделить криптовалюту при разводе сложно
Крах биткойнов открывает дверь в налоговую лазейку для инвесторов
Планы Байдена могут сбросить налоговую бомбу на разводящиеся пары
«Самое сложное для юристов — сначала определить, были ли инвестиции», — говорит Радна. «И затем, как только у вас возникнет это подозрение, пойти за ним».
В то время как некоторые супруги в разводе знают о криптовалюте из прошлых разговоров, другие могут заподозрить скрытые средства на основе изменений образа жизни их супруга, сказала она.
Например, у их супруга может внезапно появиться куча лишних денег или он может совершить крупную покупку, например, новую дорогую машину.
Если супруг считает, что могут быть спрятаны значительные суммы криптовалюты, адвокат может подать повестку в суд или постановление суда, чтобы получить доступ к компьютеру или электронным устройствам их супруга, говорит Радна.
Существует несколько способов найти секретные счета в криптовалюте.
посмотреть сейчас
Судебно-медицинские эксперты могут просматривать информацию, хранящуюся в электронном виде, в поисках символов тикера цифровой валюты или искать на устройствах учетные данные для входа.
Они также могут проверять электронные письма с подтверждением от бирж или банковские выписки о переводах. В прошлых налоговых декларациях могут быть даже записи о доходах от криптовалюты.
Супруга, возможно, также указала криптовалюту в прошлых заявках на получение кредита, чтобы повысить свои шансы на одобрение, сказала Радна.
Трудно отследить
В то время как более старые криптовалюты, такие как биткойн или эфириум, может быть легче отследить, другие могут быть труднее найти экспертам.
Например, Monero, dash, Zcash, PIVX, Verge, Horizen и Grin входят в число самых анонимных криптовалют, говорит Радна.
Мы ищем людей, которые заработали значительные суммы денег, чтобы это стоило расследования.
Сандра Радна
адвокат по разводам
При работе с иностранными биржами криптовалют могут возникнуть другие проблемы.
В то время как адвокаты могут вызывать в суд американские биржи, может быть сложно получить документы от иностранных компаний, сказал чикагский адвокат по разводам Патрик Марки.
Дороговато отслеживать
Конечно, супруги должны взвесить стоимость, прежде чем приступать к охоте за криптовалютой. Прежде чем начать, супруг может выполнить анализ, чтобы оценить, сколько денег они могут пытаться отследить.
“Мы ищем людей, которые заработали значительные суммы денег, чтобы расследование стоило того”, – сказал Радна.
Судебно-медицинские эксперты обычно взимают почасовую оплату и могут быть дорогостоящими в зависимости от количества электронных устройств и объема информации, сказала она.
Кроме того, адвокату по бракоразводным процессам приходится тратить дополнительное время на изучение результатов судебно-медицинской экспертизы, чтобы представить юридические доводы в суд.
«Если это 5000 долларов [в криптовалюте], это действительно того не стоит», — сказала она.
Планирование на будущее
Супруга с меньшим количеством денег должна немного спланировать, прежде чем начинать развод, сказала Радна. Они могут начать собирать информацию и подсчитывать семейное имущество.
«Когда они начнут это собирать, они, вероятно, начнут видеть дыры», — сказала она.
Супруг/супруга может проверить совместные счета на предмет пропажи денег, и если супругу известно, что существует конкретная криптовалютная учетная запись, их адвокат может запросить доступ.