Facet отзывы: Отзывы о запчастях FACET. Оценки, рейтинги, страна, сайт производителя

• Возраст ребенка: до 3 лет
• Допустимый вес ребенка: 15 кг

Вы можете дополнительно приобрести следующие аксессуары:

Муфты на ручку

Замки, карабины

Чехлы для колес

Игрушки в коляску

Сумки и рюкзаки для родителей

Дождевик

Москитная сетка

отзывы, фото и характеристики на Aredi.ru

Мы доставляем посылки в г. Калининград и отправляем по всей России

• 1

  Товар доставляется от продавца до нашего склада в Польше. Трекинг-номер не предоставляется.

• 2

  После того как товар пришел к нам на склад, мы организовываем доставку в г. Калининград.

• 3

  Заказ отправляется курьерской службой EMS или Почтой России. Уведомление с трек-номером вы получите по смс и на электронный адрес.

!

Ориентировочную стоимость доставки по России менеджер выставит после оформления заказа.

Гарантии и возврат

Гарантии
Мы работаем по договору оферты, который является юридической гарантией того, что мы выполним свои обязательства.

Возврат товара
Если товар не подошел вам, или не соответсвует описанию, вы можете вернуть его, оплатив стоимость обратной пересылки.

• У вас остаются все квитанции об оплате, которые являются подтверждением заключения сделки.
• Мы выкупаем товар только с проверенных сайтов и у проверенных продавцов, которые полностью отвечают за доставку товара.
• Мы даем реальные трекинг-номера пересылки товара по России и предоставляем все необходимые документы по запросу.
• 5 лет успешной работы и тысячи довольных клиентов.

Facet Wealth Review 2021: плюсы, минусы и их сравнение

Facet Wealth был создан для обслуживания людей, которые хотят большего, чем автоматизированное управление портфелем, доступное от робо-консультантов, но не могут себе позволить (или не имеют достаточного количества инвестиционных возможностей). активы, на которые можно претендовать) услуги комплексного планирования, основанные на целях, предлагаемые традиционными фирмами по управлению активами с полным спектром услуг.

Для этого Facet избегает типичного вознаграждения финансового консультанта, которое основывается на процентном соотношении активов под управлением, и вместо этого взимает с клиентов фиксированную плату, которая начинается с 1200 долларов в год (100 долларов в месяц) и увеличивается в зависимости от сложности план клиента.

Как и при традиционных отношениях финансового планирования, клиенты работают один на один со специальным сертифицированным специалистом по финансовому планированию. CFP определяет потребности клиента, устанавливает цели, разрабатывает финансовый план с пунктами действий и проводит регулярные проверки плана. В промежутках между формальными проверками консультант может ответить на вопросы и внести изменения в план. Основное различие между работой с консультантом Facet и работой с традиционной фирмой заключается в том, что все встречи проводятся удаленно (через видео или по телефону), а план – Facet называет это «планом клиента» – составляется, отслеживается и управляется онлайн.

Управление портфелем включено в плату за финансовое планирование Facet, что делает его привлекательным вариантом для тех, у кого остатки портфеля больше, поскольку цена основана на необходимых им советах, а не на активах, которые они накопили.

Facet Wealth лучше всего подходит для:

• Людей, преследующих несколько финансовых целей.

• Инвесторы, которые хотят избежать комиссий AUM.

• Финансовое руководство для жизненных переходов.

• Пары и семьи, которые платят единовременную плату за семью.

Facet Wealth с первого взгляда

Где сияние Facet Wealth

Фиксированная плата, основанная на потребностях планирования: Facet использует модель ценообразования «платите за то, что вы используете», основанную на сложности рекомендаций, требуемых клиентом.Сборы начинаются с 1200 долларов в год за базовое финансовое планирование и повышаются в ситуациях, требующих большого количества движущихся частей и сложных стратегий управления капиталом.

У потенциальных клиентов должна быть короткая встреча с консультантом Facet для оценки ставки финансового планирования, которую они будут платить. Встреча бесплатна, что обеспечивает легкий чат «познакомиться друг с другом» – что является хорошей идеей при встрече с любым финансовым консультантом перед тем, как нанять его.

Чтобы сравнить стоимость Facet с аналогичными услугами и традиционными финансовыми консультантами, это помогает перевести фиксированную плату Facet в процент активов под управлением в зависимости от того, сколько вы планируете инвестировать в услугу.Например, базовая годовая плата Facet в размере 1200 долларов США соответствует 1,2% для портфеля стоимостью 100 000 долларов США.

Аналогичные варианты для онлайн-финансового планирования и управления портфелем включают:

• Personal Capital – это комбинированная услуга управления портфелем и финансового планирования, которая дает клиентам доступ к группе консультантов (CFP доступны по запросу). Он взимает комиссию за управление в размере 0,89% от первого миллиона долларов на счете. Требование к минимальному балансу составляет 100 000 долларов США.

• Betterment Premium предлагает неограниченный телефонный доступ к группе CFP, управлению портфелем и другой помощи по финансовому планированию, включая планирование недвижимости, за 0,40% годовых. Betterment Premium также имеет минимум 100 000 долларов.

• Schwab Intelligent Portfolios Premium имеет минимум 25 000 долларов на счету и обеспечивает расширенные часы работы по телефону, электронной почте и видео для доступа к CFP компании, письменный финансовый план и управление портфелем за 30 долларов в месяц, а также единовременное планирование гонорар 300 долларов.Это составляет 660 долларов в первый год и 360 долларов в год в последующий период. Но Schwab не предлагает каждому клиенту отдельный CFP.

Имейте в виду, что с Personal Capital и Betterment Premium вы будете платить больше по мере увеличения баланса вашего портфеля. Это делает фиксированную плату в Facet and Schwab особенно привлекательной при более высоких балансах.

Управление прямыми инвестициями в нескольких брокерских конторах: Одна вещь, которая отличает Facet от конкуренции онлайн-консультантов, заключается в том, что она напрямую управляет счетами у трех хранителей: Charles Schwab, Fidelity и TD Ameritrade.Это удобно и потенциально позволяет сэкономить деньги, если у вас уже есть счета в этих компаниях. (Как правило, если вы хотите, чтобы робот-консультант управлял деньгами с существующего счета, вам необходимо продать свои инвестиции, прежде чем переводить деньги их хранителю.)

Facet также предоставляет конкретные рекомендации по инвестициям для счетов, которыми он не управляет напрямую, например как 401 (k) s и другие пенсионные планы на рабочем месте и планы опционов на акции. И он даже может напрямую управлять этими учетными записями, если вы хотите предоставить Facet учетные данные для входа в систему.

Индивидуальные портфели: Как и в случае с роботами-консультантами, сочетание инвестиций в клиентские портфели основывается на графике клиента и его устойчивости к риску. Но в то время как робо-консультанты автоматизируют управление портфелем и используют готовые портфели, консультанты Facet настраивают портфели для каждого клиента.

Инвестиционный комитет Facet ежеквартально проводит заседания для рассмотрения инвестиционных моделей. Портфели строятся из избранного списка недорогих ETF с акцентом на минимизацию комиссий (коэффициенты инвестиционных расходов, которые могут съесть вашу прибыль) и максимальную диверсификацию (обеспечение доступа к различным типам классов активов для баланса потенциальных рисков и выгод).

Выделенные CFP: Золотым стандартом финансовых консультаций является обозначение CFP. Это требует углубленного обучения и тестирования, а также непрерывного образования и постоянной сертификации. Все CFP Facet являются не только штатными сотрудниками Facet, но и фидуциарами, что означает, что они обязаны давать рекомендации, которые ставят интересы клиента выше интересов фирмы.

Первые 90 дней обычно предполагают более частое общение, так как именно в это время ваш планировщик получает глубокое понимание вашего финансового положения и целей.Для большинства клиентов этот процесс начинается с тщательного анализа вашего денежного потока и бюджета. По прошествии первых 90 дней большинство клиентов будут регистрироваться по видеоконференции не реже одного раза в квартал. Планировщики и расширенная группа Facet также могут задать вопросы в перерывах между встречами.

Комплексное финансовое планирование: индивидуальный подход Facet к финансовому планированию позволяет ему служить ресурсом практически для любого финансового решения, с которым вы сталкиваетесь, от льгот сотрудникам и налоговых последствий опционных планов до пенсионных инвестиций и оценки потребностей в страховании.

Ваш финансовый план находится на веб-портале Facet, который представляет собой инструмент агрегирования для отслеживания ваших активов, обязательств и действий, а также место для загрузки важных документов, таких как документы о получателях. Facet отслеживает прогресс в достижении целей. И всякий раз, когда вы обновляете информацию на портале Facet, ваш консультант получает уведомление и проверяет, что в финансовом плане отражены все изменения.

Где не хватает Facet Wealth

В некоторых ситуациях комиссии могут быть высокими: В зависимости от вашего баланса комиссия Facet может быть сопоставима с тем, что взимают некоторые традиционные физические лица, занимающиеся финансовым планированием (см. Нашу разбивку сборов за финансовое планирование) .Те, кто находится в сложной финансовой ситуации, могут вместо этого пойти по этому пути, особенно если предпочтительна личная встреча со специалистом по финансовому планированию.

С другой стороны, если все, что вам нужно, это управление портфелем, и вам не нужны рекомендации по планированию, роботы-консультанты, такие как Wealthfront и SoFi Automated Investing, являются менее дорогостоящими вариантами, особенно при более низком балансе.

Подходит ли вам Facet?

Facet Wealth предлагает предложения, близкие к тем, которые вы получили бы от традиционных обычных фирм по управлению активами.Каждый клиент работает с выделенным Facet CFP – главное отличие в том, что Facet предоставляет финансовые планы и консультации виртуально. Facet хорошо подходит для помощи клиентам в решении сложных финансовых вопросов.

Шкала вознаграждений Facet «плати за то, что используешь» означает, что вы будете платить меньше в годы, когда ваши потребности в планировании минимальны, и больше, когда вы столкнетесь с дополнительными сложностями (женитьба, смена работы, выход на пенсию). Эта установка особенно привлекательна, если у вас большой инвестиционный портфель и довольно простые потребности в финансовом планировании.В таких случаях вы будете платить меньше из своего кармана за комплексное финансовое планирование и управление портфелем в Facet, чем в традиционной фирме финансового планирования, которая взимает процент с активов под управлением.

С другой стороны, это не лучший выбор, если вы ищете только управление портфелем, которое вы можете получить от робо-консультанта за гораздо меньшую плату.

Facet Wealth Review – Мой опыт использования Facet Wealth

Поиск профессионала, который поможет вам управлять как вашим общим финансовым будущим, так и повседневными финансовыми потребностями, может оказаться непосильным.Есть множество вариантов на выбор, и каждая плата за свои услуги по-разному может противоречить их советам.

Вы можете выбрать местного финансового консультанта, онлайн-консультанта-робота или даже сделать это самостоятельно. У каждого варианта есть свои преимущества и недостатки.

До недавнего времени это были ваши основные возможности. Однако относительно новая компания Facet Wealth добавляет новый вариант, который может показаться вам привлекательным.

Facet Wealth предлагает онлайн-сертифицированных специалистов по финансовому планированию ™, которые помогут вам спланировать свое финансовое будущее за фиксированную годовую плату.Вам не нужно платить комиссионные или оплачивать активы в рамках платы за управление.

Facet Wealth – это компания по онлайн-финансовому планированию, которая ставит ваши интересы на первое место, предлагая финансовое планирование по доступной цене. Они сосредоточены на вашем финансовом здоровье и благополучии.

Вместо того, чтобы взимать с вас плату на основе активов, которыми они управляют для вас, Facet Wealth взимает фиксированную годовую плату за свои консультации и управление инвестициями. Это предпочтительнее, потому что вам не нужно думать о том, какое потенциальное влияние комиссии могут оказать на полученные вами советы.

После того, как вы построите «гнездышко», вам не нужно беспокоиться о высоких сборах только потому, что у вас много активов.

Facet Wealth предоставляет свои услуги финансового планирования через многих сертифицированных специалистов по финансовому планированию ™ (CFP®), которые у них есть в штате.

После первого звонка вы настраиваетесь на специальный CFP®, который лучше всего подходит для вашей конкретной ситуации. Этот CFP® станет вашим специализированным CFP®, к которому вы получите доступ по любым своим финансовым вопросам.

Важным отличием использования только финансовых консультантов CFP® является тот факт, что каждый CFP® является фидуциаром.Это означает, что они должны ставить ваши интересы превыше всего.

Facet Wealth начинает процесс с первого телефонного звонка. Он длится около получаса и представляет собой телефонный звонок для постановки целей и ознакомления. Перед звонком вам не нужно делать никаких домашних заданий.

Как только Facet Wealth получит основную информацию, они смогут назначить вас одним из своих CFP® для первоначальной бесплатной финансовой проверки.Эта часть занимает меньше часа.

После проверки вы можете нанять Facet Wealth на постоянной основе. У них есть различные планы, основанные на ваших потребностях. Став клиентом, вы можете встретиться со своим CFP®, когда вам нужно, и задать любые вопросы, которые могут у вас возникнуть.

Обратите внимание, что ваши вопросы могут ограничиваться темами, по которым вы платите за совет. Например, если вы не выберете уровень плана, который включает планирование наследственного имущества, вы не сможете задавать вопросы о планировании наследственного имущества.

Какие финансовые услуги предлагает Facet Wealth?

Facet Wealth выходит за рамки простого управления инвестициями, обеспечиваемого роботами-консультантами.

Они предоставляют услуги по управлению инвестициями, а также комплексные услуги по финансовому планированию, включая следующие:

Пенсионное планирование : Ваш CFP в Facet Wealth составит план действий, который поможет вам достичь ваших пенсионных целей, а также поможет вам понять стоящие за ним стратегии.

Education Planning : Если у вас есть дети, Facet Wealth предлагает варианты оплаты их будущего образования.

Планирование жизни : Ваш консультант поможет вам спланировать самое важное в вашей жизни.

Asset Management : Это часть программы Facet Wealth по управлению инвестициями. Это будет включать создание хорошо диверсифицированного портфеля, который поможет вам достичь ваших долгосрочных целей.

Планирование подоходного налога : Эта услуга включает в себя минимизацию влияния налогов при реализации вашего финансового плана и инвестиционной деятельности.

Страхование : Если вы не очень разбираетесь в страховании, вам может помочь ваш финансовый консультант в Facet Wealth. Они порекомендуют лучшие типы планов, чтобы обеспечить особую защиту, необходимую вам и вашей семье.

Estate Planning : Facet Wealth будет работать с вашим личным поверенным над созданием плана недвижимости, который будет обеспечивать ваших близких после вашей смерти.

Legacy Planning : Это включает в себя создание плана для обеспечения вашей семьи или любимой благотворительной организации.Это позволит вам структурировать свои финансы таким образом, чтобы вы могли обеспечивать людей или организации, о которых вы больше всего заботитесь.

Пенсионный доход : Помимо пенсионного планирования, важно также успешно управлять пенсионным доходом. Ваш финансовый консультант учтет ваш доход от социального обеспечения и пенсий при составлении плана распределения ваших пенсионных сбережений.

Стоимость услуг Facet Wealth зависит от того, за какие услуги вы хотите платить.

Facet Wealth варьируются от 1200 долларов в год (что составляет 100 долларов в месяц) – 6000 долларов в год (что составляет 500 долларов в месяц), и большинство клиентов попадают в середину этого диапазона в зависимости от сложности вашего финансового ландшафта. Они предлагают семь уровней услуг, цены на которые растут вместе с уровнем оказываемых услуг.

При разбивке по месяцам вы можете платить от 100 до 500 долларов в месяц за их услуги. Это просто зависит от ваших потребностей. И здесь Facet Wealth CFP может даже помочь вам выбрать льготы для сотрудников и оказать помощь в принятии правильных решений в рамках опционного плана вашей компании.

Панель приборов

Помимо возможности связаться с вашим CFP®, когда вам нужно, и перечисленных выше услуг, Facet Wealth также предлагает панель управления, которая поможет вам отслеживать свои финансы.

Панель управления позволяет связать свои финансовые счета, чтобы вы могли видеть свои финансы в режиме реального времени без входа в несколько учетных записей.

На панели управления также отображаются ваши цели и задачи, а также ключевые показатели, такие как состояние фонда на случай чрезвычайных ситуаций, норма сбережений, оценка долга, кредитная оценка и многое другое, что позволяет легко увидеть снимок вашей общей финансовой картины.

Комплексное планирование

Одним из больших преимуществ использования Facet Wealth по сравнению с роботом-консультантом является комплексное планирование Facet Wealth. Вместо того, чтобы сосредотачиваться только на управлении и увеличении ваших активов, Facet Wealth может помочь вам и с другими важными частями вашего финансового плана. Например, Facet применяет подход к управлению вашими инвестициями на основе целей, согласовывая свои рекомендации по инвестированию с целями, которые вы указали наиболее важными, такими как покупка дома.

Фиксированная ставка

Наконец, одним из главных аргументов в пользу продажи Facet Wealth является фиксированная плата за свои услуги.Это означает, что вы получаете стоимость, равную тому, что вы платите, не в зависимости от того, насколько велик ваш баланс активов или насколько велика комиссия, которую ваш советник получает за услуги, которые они рекомендуют.

Те, кому нужен совет, но без высоких гонораров

Facet Wealth может быть отличным вариантом для тех, кто ищет профессиональные финансовые консультации без необходимости платить большие активы в рамках комиссии за управление.

Например, те, у кого портфель составляет 1 000 000 долларов, будут платить 10 000 долларов в год традиционному финансовому консультанту с 1% комиссии за управление активами.Однако даже с самым дорогим гонораром Facet Wealth стоимость будет почти вдвое ниже.

Те, кто хочет без комиссии

Это также отличный вариант для тех, кто не хочет задаваться вопросом, не противоречит ли совет, который дает им советник, комиссиям, которые советник может заработать за предложение определенного продукта.

Помните, что когда у вас есть вопросы, вам нужно чувствовать себя комфортно, общаясь по электронной почте или по телефону. Хорошая новость заключается в том, что плата за отмену не взимается, если вы обнаружите, что Facet Wealth вам не подходит.

Начинающие инвесторы

Facet Wealth не подойдет всем. В частности, тем, кто только начинает, может не потребоваться платить сотни или тысячи долларов каждый год за советы, которые предлагает Facet Wealth.

Вместо этого, чтение хорошей книги по основам индексного инвестирования может дать достаточно знаний для начала. Как только вы создадите достаточно ресурсов, чтобы вам потребовалось дополнительное руководство, Facet Wealth может стать хорошим вариантом на этом этапе.

Самозапускатели

После того, как ваш первоначальный финансовый план будет составлен, начинающим предпринимателям может не потребоваться продолжать платить за Facet Wealth каждый год. Тем не менее, вы упустите преимущества постоянных советов, которые помогут вам управлять жизненными изменениями, если не останетесь на подписке.

Те, кому нужен личный советник

Наконец, тем, кто любит встречаться с консультантом лицом к лицу, вероятно, будет лучше обратиться к местному финансовому консультанту.

Мой опыт использования Facet Wealth

Опыт Facet Wealth направлен на обеспечение комплексного управления финансовой жизнью по доступной цене.

Вместо того, чтобы сосредотачиваться на своих автоматизированных предложениях и технологиях, Facet Wealth сосредотачивается на отношениях, которые вы построите со своим специализированным CFP®, как вы можете видеть на видео ниже:

Вместо того, чтобы полагаться на основы управления активами, Facet Wealth предоставляет объективные рекомендации по всестороннему финансовому планированию в зависимости от уровня обслуживания, который вам необходим.

При регистрации вы получите приветственный пакет.

После того, как вы подпишетесь на их услугу, вы получите приветственный пакет, в котором описывается роль Facet Wealth как доверительного управляющего.Он также разделяет рекомендации, которым они следуют, предлагая свои услуги финансового планирования.

Заполните анкету

Вам нужно будет заполнить вводную анкету, которая включает основную информацию о вас, своей семье и своих финансах, включая любые финансовые цели, которые могут у вас быть.

По результатам, ваши цели и финансовая информация будут отображаться на панели управления. Цель панели инструментов – предоставить всю вашу финансовую информацию и цели в одном месте в удобном для понимания формате.

Затем вам будет присвоен CFP®

Затем ваш CFP® поможет адаптировать опыт финансового планирования в Facet Wealth с учетом необходимых вам услуг. Сюда входит выбор необходимого вам уровня обслуживания.

После того, как вы станете клиентом, у вас будет серия встреч по планированию, чтобы помочь разработать ваш личный финансовый план, который в конечном итоге приведет к документу, называемому вашим финансовым планом. Они также могут разбить индивидуальные цели на одностраничные планы, такие как подготовка к расходам в колледже.

Конечно, вы можете позвонить в любое время, чтобы поговорить со своим специалистом, если у вас возникнут финансовые вопросы.

Facet Wealth: стоит ли его использовать?

Personal Finance Insider пишет о продуктах, стратегиях и советах, которые помогут вам принимать разумные решения с вашими деньгами. Мы можем получать небольшую комиссию от наших партнеров, таких как American Express, но наши отчеты и рекомендации всегда независимы и объективны.

• Facet Wealth лучше всего подходит для исчерпывающих финансовых консультаций и тех, кто имеет скромные или значительные активы.
• Он предлагает те же преимущества, что и стандартная фирма по финансовому планированию, за исключением того, что все это делается виртуально.
• Клиенты платят фиксированную фиксированную плату, равную средней по отрасли, за постоянный доступ к CFP.
• Щелкните здесь, чтобы запланировать звонок в FacetWealth »

Обновлено 17.02.2021: Мы обновили этот обзор новым разделом о рейтинге Facet Wealth’s Better Business Bureau и репутации как компании.В настоящее время мы добавляем информацию о надежности ко всем обзорам Personal Finance Insider.

Facet Wealth лучше всего подходит для тех, кто нуждается в комплексном финансовом планировании и имеет средний или высокий уровень активов. Кто-то, у кого есть разовые вопросы или немного финансовых активов, может не получить максимальную выгоду от годовой платы и может рассмотреть возможность использования автоматизированного онлайн-консультанта, который включает бесплатный доступ к финансовому планировщику.

Годовая плата Facet Wealth варьируется от 1800 до 6000 долларов и определяется после обсуждения ваших финансовых целей и потребностей во время бесплатного первоначального звонка со специалистом по адаптации.Клиентами нижнего ценового диапазона обычно являются молодые специалисты или семейные пары с растущим собственным капиталом. Клиенты, находящиеся в верхнем ценовом диапазоне, обычно имеют сложные бизнес-активы или проблемы с недвижимым имуществом и имеют несколько высокобалансовых инвестиционных счетов.

Комиссия фиксированная и не должна меняться, даже если ваше финансовое положение станет более сложным. Он может выплачиваться ежегодно, ежеквартально или ежемесячно. Поскольку комиссия является фиксированной и фиксированной, она будет представлять гораздо более высокий процент активов для кого-то с низким уровнем собственного капитала.

Все комплексное финансовое планирование выполняется виртуально – посредством электронной почты, телефонных и видеозвонков, а также через онлайн-портал Facet Wealth – и включает в себя составление бюджета и управление денежными потоками, разработку инвестиционной стратегии, налоговое планирование, планирование образования, пенсионное планирование, обзор выплат сотрудникам, обзор страхования и планирование, и имущественное планирование. Если вы предпочитаете лично встретиться со своим специалистом по финансовому планированию, Facet Wealth вам не подходит.

Facet Wealth уделяет большое внимание сопоставлению каждого потенциального клиента с одним из почти 70 сертифицированных специалистов по финансовому планированию.CFP обязаны выполнять фидуциарные обязанности и не зарабатывать комиссионные или откаты.

Тем не менее, нет ничего плохого в том, чтобы устроить бесплатный вводный звонок с Facet Wealth, если вам интересно, что он может вам предложить, и увидеть, где вы упадете на его шкале цен.

Итог: даже несмотря на то, что не существует минимума учетной записи для использования Facet Wealth, лучшая ценность будет получена тем, кто имеет средний или высокий уровень активов и не начинает с нуля.

Плюсы и минусы Facet Wealth

Плюсы

• Первые две встречи (адаптация) и третья встреча (матч финансового планировщика) бесплатны
• Все консультанты имеют статус сертифицированного специалиста по финансовому планированию
• CFP принимают цели и ценности -подход к планированию с упором на выполнение рекомендаций в желаемом клиентом темпе
• Фиксированная годовая плата назначается в зависимости от сложности необходимой финансовой помощи и не изменится, даже если ваше финансовое положение станет более сложным
• Простота в использовании онлайн-портал для обмена документами с назначенным вам CFP, записи встреч и отслеживания ваших целей и движения денежных средств
• Ребалансировка инвестиционных счетов, выполняемая по мере необходимости отдельной командой специалистов по инвестициям
• Отсутствие дополнительной платы за управление инвестиционными активами

Минусы

• Фиксированная плата может быть относительно высокой для кого-то с немного финансовых активов
• Управление инвестиционным счетом доступно только через Fidelity и Schwab-TD Ameritrade
• Нет личных встреч

Facet Wealth vs.SoFi

Facet Wealth занимается исключительно финансовым планированием, тогда как SoFi предлагает кредиты и банковские продукты, инвестиционные счета, а также карьерный коучинг и финансовое планирование.

Если вы используете какой-либо из продуктов SoFi, например, его автоматическую инвестиционную учетную запись с минимальным балансом $ 0, вы можете бесплатно назначить встречи с финансовым планировщиком, чтобы помочь вам разобраться в конкретной проблеме или обсудить вашу общую стратегию.

SoFi хорош для людей, у которых сейчас нет денег, чтобы заплатить за комплексное финансовое планирование, но которые все же хотят принимать разумные, дальновидные решения с их деньгами.

Facet Wealth и услуги личного советника Vanguard

Самая большая разница между услугами Facet Wealth и персональным советником Vanguard – требование минимального баланса.

Чтобы пользоваться услугами Vanguard Personal Advisor Services, у вас должно быть не менее 50 000 долларов на счете Vanguard IRA, трасте или другом инвестиционном счете, не предназначенном для пенсионного обеспечения. Комплексные услуги финансового планирования и управления счетами включены в 0.Ежегодная комиссия AUM в размере 30%, которая для баланса в размере 50 000 долларов США равна 150 долларам США (это не включает коэффициенты расходов в базовых инвестициях). Обратите внимание, что комиссия AUM снижается для остатков более 5 миллионов долларов.

Facet Wealth взимает 1800 долларов в год по нижнему пределу своей шкалы цен за финансовое планирование и управление инвестиционным счетом, что означает, что тот же баланс в 50 000 долларов сменится комиссией в размере 2,4%. Преимущество фиксированной фиксированной комиссии заключается в том, что вы не будете платить больше по мере роста вашего баланса, как в случае с Vanguard.

Если у вас нет инвестиционного счета Vanguard, который учитывается при балансе, вы не сможете пользоваться его услугами по финансовому планированию. Facet Wealth открыт для всех, кто может заплатить его комиссию, и будет управлять инвестиционными счетами клиентов, отличными от 401 (k), в Fidelity и Schwab-TD Ameritrade.

Щелкните здесь, чтобы узнать больше об услугах Vanguard Personal Advisor »

Facet Wealth в настоящее время имеет рейтинг A + от Better Business Bureau. BBB в первую очередь оценивает компании на основе того, насколько хорошо они взаимодействуют с клиентами, и использует диапазон шкалы оценок от A + до F при определении своих рейтингов.

Хотя это говорит о том, что Facet Wealth исключительно хорошо взаимодействует со своими клиентами, BBB также заявляет на своем веб-сайте, что его рейтинги не гарантируют производительность или надежность компании. Вот почему также важно проявить должную осмотрительность перед созданием учетной записи.

В послужном списке Facet Wealth нет крупных скандалов или судебных исков. По данным BBB, за последние 12 месяцев компания закрыла одну жалобу.

Facet Wealth – виртуальная финансовая компания.Он был основан в 2016 году, его штаб-квартира находится в Балтиморе, штат Мэриленд, хотя его советники разбросаны по всей территории Соединенных Штатов. Все встречи по планированию проходят по телефону или видеозвонку, а сбор данных осуществляется по электронной почте и на онлайн-портале фирмы.

Каждый консультант Facet Wealth имеет статус сертифицированного специалиста по финансовому планированию, фидуциарное соглашение, обязательное для исполнения, которое требует от них всегда действовать в интересах клиента.

Facet Wealth взимает фиксированную фиксированную плату за комплексные услуги финансового планирования и постоянный доступ к CFP, который соответствует среднему по отрасли.Не взимается почасовая плата за время, потраченное консультантом на работу над финансовым планом клиента или активами под управлением, на основе остатков на счетах.

Фирма верит в стратегию пассивного управления инвестициями, делая упор на недорогие, эффективные с точки зрения налогообложения и хорошо диверсифицированные холдинги.

Больше покрытия личных финансов

Facet Wealth | SmartAsset.com

$ 502 250 733

88

Основана в 2016 г.

Только комиссия

Компания Facet Wealth, Inc. была основана относительно недавно, в 2016 году.контролирует активы клиентов на сумму более 500 миллионов долларов. Facet – это платная фирма, штаб-квартира которой находится в Балтиморе, и она входит в список лучших финансовых консультантов SmartAsset в Балтиморе. Команда из 88 финансовых консультантов предоставляет широкий спектр услуг по финансовому планированию и управлению инвестициями своей клиентской базе, которая полностью состоит из физических лиц.

Фасетное богатство, фон

Патрик МакКенна, Андерс Джонс и Брент Вайс основали фирму и являются ее основными владельцами.Маккенна является исполнительным председателем, Джонс – генеральным директором, а Вайс – главным проповедником фирмы, руководящим «видением опыта финансового планирования жизни Facet», согласно веб-сайту фирмы. Warburg Pincus Private Equity XII, LP и Warburg Pincus Financial Sector, LP владеют миноритарными пакетами акций, а шесть сотрудников имеют очень небольшие доли.

В этой фирме работает 88 сертифицированных специалистов по финансовому планированию (CFP).

Типы клиентов Facet Wealth и минимальные размеры счетов

Facet Wealth работает исключительно с индивидуальными клиентами.У него почти 2400 таких клиентов, из которых около 6% имеют высокий капитал. Фирма также предлагает свои услуги пенсионным планам и планам распределения прибыли, коммерческим структурам, трастам, имениям и благотворительным организациям.

Facet Wealth не требует минимальных инвестиций для новых клиентов.

Услуги, предлагаемые Facet Wealth

Facet Wealth предоставляет клиентам разнообразные услуги по управлению инвестициями и финансовому планированию. Эти услуги обычно относятся к одной или нескольким из следующих тем:

• Дизайн инвестиционного портфеля
• Управление активами
• Планирование движения денежных средств и доходов
• Управление долгом
• Агрегирование данных в режиме онлайн
• Пенсионное планирование, ориентированное на накопление и доход
• Планировка недвижимости
• Финансовое образование и грамотность
• Управление рисками
• Планирование страхования
• Планирование налога на прибыль
• Планирование финансирования образования
• Планирование выплат сотрудникам
• Планирование благотворительного подарка

Обычно фирма не предоставляет автономных услуг по управлению инвестициями, вместо этого объединяя эти предложения с услугами финансового планирования для построения целостной финансовой стратегии.

Философия инвестирования в фасетное богатство

Facet Wealth стремится развивать индивидуальные отношения со всеми своими клиентами, чтобы гарантировать, что опыт инвестирования и финансового планирования полностью соответствует его потребностям. В результате отношения с каждым клиентом начинаются с сеанса сбора информации, на котором консультанты узнают об истории инвестиций клиента, финансовых целях, устойчивости к риску и многом другом. Основываясь на этих выводах, консультанты применяют широкий подход к оказанию помощи клиентам в решении их инвестиционных задач.

Фирма обычно распределяет активы клиентов в паевые инвестиционные фонды, биржевые фонды, акции и облигации. Советники могут использовать циклические, технические и фундаментальные методы анализа, чтобы помочь обосновать свои инвестиционные решения. Фирма стремится покупать ценные бумаги как на долгосрочную, так и на краткосрочную перспективу, причем количество каждой из них зависит от специфики вашей ситуации.

Сборы по Facet Wealth

Гонорары за консультационные услуги в Facet Wealth технически обсуждаются, но обычно они составляют от 1200 до 6000 долларов в год.Эта разница зависит от объема и продолжительности необходимых вам услуг. Также существует комиссия инвестиционной платформы в размере 1000 долларов США за каждый 1 миллион долларов США для инвестиционных счетов размером более 2 миллионов долларов США. Если вместо этого фирма рекомендует график комиссионных сборов, основанный на активах, сборы будут основываться на определенном проценте от вашего общего AUM. Комиссии обычно рассчитываются и выставляются счета ежеквартально или ежемесячно.

Facet Wealth нетипичен тем, что обычно взимает фиксированную плату за услуги по управлению инвестициями.Чаще фирмы взимают комиссию в зависимости от процента активов под управлением. Согласно исследованию 1500 фирм, проведенному RIA in a Box в 2018 году, средний показатель по отрасли составляет 0,95%. Узнайте больше о типичных расходах консультантов здесь.

На что обращать внимание

Facet Wealth не содержит сведений о юридических или дисциплинарных мерах в форме ADV, которую она недавно подала в SEC.

Открытие счета в Facet Wealth

Если вы заинтересованы в открытии счета в Facet Wealth, посетите веб-сайт компании и заполните контактную форму или назначьте вводную встречу.Кроме того, вы можете позвонить в фирму по телефону (443) 376-6222 или отправить им электронное письмо по адресу [email protected].

Вся информация верна на момент написания статьи.

Советы по финансовому планированию

• Найти подходящего финансового консультанта не составит труда. Бесплатный инструмент SmartAsset подберет вам финансовых консультантов в вашем районе за 5 минут. Если вы готовы к сотрудничеству с местными консультантами, которые помогут вам в достижении ваших финансовых целей, начните прямо сейчас.
• Если ваша основная цель – сберечь и инвестировать для выхода на пенсию, хороший первый шаг – посмотреть, успеваете ли вы удовлетворить свои потребности в пенсионном доходе. Посмотрите наш калькулятор выхода на пенсию, чтобы узнать, где вы находитесь.

Уникальная фирма по финансовому планированию, которой можно доверять?

Некоторые люди уверены, что самостоятельно управляют своими финансами. Но другие предпочитают помощь эксперта, чтобы убедиться, что они на правильном пути к достижению своих финансовых целей. Если вам нужна помощь с финансовым планом, инвестициями, страхованием или другими финансовыми потребностями, вам может подойти специалист по CFP из Facet Wealth.

Комиссионные и сборы – 7

Служба поддержки клиентов – 9

Простота использования – 9

Инструменты и ресурсы – 9

Варианты инвестиций – 10

Счет

8

Facet Wealth соединит вас с профессионалом CFP ^® , который поставит ваши интересы выше собственных и встретится с вами практически в удобное для вас время.Получите помощь во всем: от планирования выхода на пенсию до управления активами, планирования образования и т. Д.